{"id":2709,"date":"2025-07-15T11:05:16","date_gmt":"2025-07-15T09:05:16","guid":{"rendered":"https:\/\/capitalea.es\/?p=2709"},"modified":"2025-08-13T11:09:19","modified_gmt":"2025-08-13T09:09:19","slug":"marco-ordinario-de-obligaciones-aplicables-en-prevencion-de-blanqueo-de-capitales","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/capitalea.es\/en\/marco-ordinario-de-obligaciones-aplicables-en-prevencion-de-blanqueo-de-capitales\/","title":{"rendered":"Marco Ordinario de Obligaciones aplicables en Prevenci\u00f3n de Blanqueo de Capitales"},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-post\" data-elementor-id=\"2709\" class=\"elementor elementor-2709\" data-elementor-post-type=\"post\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-8aa2c89 elementor-section-height-min-height elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-items-middle\" data-id=\"8aa2c89\" data-element_type=\"section\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-background-overlay\"><\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-bdd070f\" data-id=\"bdd070f\" data-element_type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-1254fc4 elementor-post-meta-divider-text elementor-invisible elementor-widget elementor-widget-gum_post_meta\" data-id=\"1254fc4\" data-element_type=\"widget\" data-settings=\"{&quot;_animation&quot;:&quot;fadeInUp&quot;}\" data-widget_type=\"gum_post_meta.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<ul class=\"posts-meta\"><li class=\"list-meta\"><span class=\"meta-text\">Prevenci\u00f3n Blanqueo de Capitales<\/span><\/li><li class=\"meta-divider\"><span>\/<\/span><\/li><li class=\"list-meta\"><span class=\"meta-text\">15 de July de 2025<\/span><\/li><li class=\"meta-divider\"><span>\/<\/span><\/li><li class=\"list-meta\"><span class=\"meta-text\">Alberto L\u00f3pez Pardo<\/span><\/li><\/ul>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-145b557 elementor-invisible elementor-widget elementor-widget-gum_heading\" data-id=\"145b557\" data-element_type=\"widget\" data-settings=\"{&quot;_animation&quot;:&quot;fadeInUp&quot;,&quot;_animation_delay&quot;:200}\" data-widget_type=\"gum_heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<div class=\"gum-widget-title\"><h2 class=\"section-main-title size-default\"><span class=\"prefix\"><\/span><span class=\"maintitle\">Marco Ordinario de Obligaciones aplicables en Prevenci\u00f3n de Blanqueo de Capitales<\/span><span class=\"subfix\"><\/span><\/h2><\/div>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-76081ee elementor-invisible elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"76081ee\" data-element_type=\"widget\" data-settings=\"{&quot;_animation&quot;:&quot;fadeInUp&quot;,&quot;_animation_delay&quot;:400}\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<style>\/*! elementor - v3.15.0 - 20-08-2023 *\/\n.elementor-widget-text-editor.elementor-drop-cap-view-stacked .elementor-drop-cap{background-color:#69727d;color:#fff}.elementor-widget-text-editor.elementor-drop-cap-view-framed .elementor-drop-cap{color:#69727d;border:3px solid;background-color:transparent}.elementor-widget-text-editor:not(.elementor-drop-cap-view-default) .elementor-drop-cap{margin-top:8px}.elementor-widget-text-editor:not(.elementor-drop-cap-view-default) .elementor-drop-cap-letter{width:1em;height:1em}.elementor-widget-text-editor .elementor-drop-cap{float:left;text-align:center;line-height:1;font-size:50px}.elementor-widget-text-editor .elementor-drop-cap-letter{display:inline-block}<\/style>\t\t\t\t<p>Conocer las obligaciones que impone la normativa en materia de prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales es clave para evitar sanciones y garantizar operaciones seguras<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a03d7da elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"a03d7da\" data-element_type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-c7a06fa\" data-id=\"c7a06fa\" data-element_type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ce59ccb elementor-widget elementor-widget-image\" data-id=\"ce59ccb\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"image.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<style>\/*! 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Estas obligaciones abarcan desde la aplicaci\u00f3n de medidas de diligencia debida, pasando por los requerimientos en materia de control interno de entidades e individuos jur\u00eddicos, hasta los deberes de reporte al SEPBLAC y los vinculados al uso de medios de pago.<\/p><p>En particular, dentro del marco de las obligaciones de diligencia debida, la primera exigencia consiste en la <strong>identificaci\u00f3n formal del cliente<\/strong>.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-b35cc6a elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"b35cc6a\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<style>\/*! elementor - v3.15.0 - 20-08-2023 *\/\n.elementor-heading-title{padding:0;margin:0;line-height:1}.elementor-widget-heading .elementor-heading-title[class*=elementor-size-]>a{color:inherit;font-size:inherit;line-height:inherit}.elementor-widget-heading .elementor-heading-title.elementor-size-small{font-size:15px}.elementor-widget-heading .elementor-heading-title.elementor-size-medium{font-size:19px}.elementor-widget-heading .elementor-heading-title.elementor-size-large{font-size:29px}.elementor-widget-heading .elementor-heading-title.elementor-size-xl{font-size:39px}.elementor-widget-heading .elementor-heading-title.elementor-size-xxl{font-size:59px}<\/style><h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">1. Identificaci\u00f3n de la clientela<\/h3>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-72ae3da elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"72ae3da\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>En este sentido, y conforme a lo dispuesto en la <strong>Recomendaci\u00f3n n.\u00ba 10 del <a href=\"https:\/\/www.fatf-gafi.org\/\">Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI)<\/a><\/strong>, se establece, en primer lugar, la <strong>prohibici\u00f3n para las instituciones financieras de mantener cuentas an\u00f3nimas o bajo identidades ficticias<\/strong>. No obstante, se contempla que, trat\u00e1ndose de <strong>clientes ocasionales<\/strong>, estos deber\u00e1n ser debidamente identificados cuando realicen <strong>operaciones puntuales que superen los 15.000 euros o d\u00f3lares<\/strong>.<\/p><p>Aunque uno de los objetivos del blanqueo de capitales es precisamente la incorporaci\u00f3n de grandes sumas de dinero de origen il\u00edcito al sistema financiero formal, el umbral se\u00f1alado implica un <strong>riesgo residual<\/strong>, en tanto que deja fuera del alcance de la obligaci\u00f3n de identificaci\u00f3n a operaciones por montos inferiores, que podr\u00edan, no obstante, <strong>ser empleadas para el fraccionamiento de fondos il\u00edcitos<\/strong>.<\/p><p>De forma espec\u00edfica, el <strong>art\u00edculo 3 de la <a href=\"https:\/\/www.boe.es\/eli\/es\/l\/2010\/04\/28\/10\/con\">Ley 10\/2010, de 28 de abril,<\/a><\/strong> de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo, establece que los <strong>sujetos obligados<\/strong> deben proceder a la <strong>identificaci\u00f3n fehaciente<\/strong> tanto de las <strong>personas f\u00edsicas o jur\u00eddicas<\/strong> con las que pretendan entablar relaciones de negocio, como de aquellas que participen en <strong>operaciones ocasionales cuyo importe sea superior a 1.000 euros<\/strong>.<\/p><p>Esta obligaci\u00f3n implica que, <strong>en caso de no poder verificar la identidad del cliente o interviniente<\/strong>, se deber\u00e1 <strong>abstener de iniciar o continuar la relaci\u00f3n de negocio<\/strong>, as\u00ed como de <strong>ejecutar cualquier operaci\u00f3n en la que intervenga un sujeto no identificado debidamente<\/strong>.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-24aaec9 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"24aaec9\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h5 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Personas f\u00edsicas<\/h5>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-10eb83f elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"10eb83f\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>En el caso de personas f\u00edsicas de nacionalidad espa\u00f1ola, ser\u00e1 suficiente la presentaci\u00f3n del Documento Nacional de Identidad (DNI) como medio v\u00e1lido de identificaci\u00f3n.<\/p><p>Para las personas f\u00edsicas de nacionalidad extranjera, se considerar\u00e1n v\u00e1lidos, a efectos identificativos, el Pasaporte, la Tarjeta de Identidad del Extranjero (TIE), la Tarjeta de Residencia, o, en el caso de nacionales de Estados miembros de la Uni\u00f3n Europea o del Espacio Econ\u00f3mico Europeo, el documento, carta, o tarjeta oficial de identidad personal expedido por las autoridades competentes del pa\u00eds de origen.<\/p><p>Igualmente, se admite como documento v\u00e1lido para la identificaci\u00f3n de personas extranjeras el documento de identidad emitido por el Ministerio de Asuntos Exteriores, Uni\u00f3n Europea, y de Cooperaci\u00f3n, dirigido al personal de representaciones diplom\u00e1ticas y consulares de terceros pa\u00edses acreditados en Espa\u00f1a.<\/p><p>De forma excepcional, los sujetos obligados podr\u00e1n aceptar otros documentos de identificaci\u00f3n personal expedidos por autoridades gubernamentales extranjeras, siempre que estos ofrezcan garant\u00edas suficientes de autenticidad y contengan una fotograf\u00eda del titular.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-dfbeee6 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"dfbeee6\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h5 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Personas jur\u00eddicas<\/h5>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-552ecd2 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"552ecd2\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>En el caso de personas jur\u00eddicas, la identificaci\u00f3n formal requerir\u00e1 la presentaci\u00f3n de documentaci\u00f3n p\u00fablica que acredite su existencia e incluya su denominaci\u00f3n social, forma jur\u00eddica, domicilio, identidad de los administradores, estatutos y n\u00famero de identificaci\u00f3n fiscal.<\/p><p>Para entidades de nacionalidad espa\u00f1ola, se admitir\u00e1 como v\u00e1lida la certificaci\u00f3n del Registro Mercantil provincial, ya sea aportada por el cliente o consultada telem\u00e1ticamente.<\/p><p>La vigencia de los datos deber\u00e1 ser respaldada mediante una declaraci\u00f3n responsable firmada por el propio cliente.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-081b575 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"081b575\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h5 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Representantes legales<\/h5>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d02ffe1 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"d02ffe1\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>En los supuestos de <strong>representaci\u00f3n legal o voluntaria<\/strong>, deber\u00e1 acreditarse documentalmente tanto la <strong>identidad del representante<\/strong> como la de la <strong>persona f\u00edsica o jur\u00eddica representada<\/strong>.<\/p><p>En el caso de <strong>fideicomisos anglosajones (\u201ctrusts\u201d)<\/strong> u otros instrumentos jur\u00eddicos equivalentes que, pese a carecer de personalidad jur\u00eddica, operen en el tr\u00e1fico econ\u00f3mico, ser\u00e1 necesario aportar el <strong>documento constitutivo<\/strong>. Adem\u00e1s, deber\u00e1 <strong>identificarse y verificarse<\/strong> la identidad de la persona que act\u00fae <strong>en nombre de los beneficiarios o conforme a los t\u00e9rminos del fideicomiso o figura an\u00e1loga<\/strong>. En este contexto, los <strong>fideicomisarios<\/strong> deber\u00e1n <strong>manifestar expresamente su condici\u00f3n<\/strong> cuando pretendan establecer relaciones de negocio o intervenir en cualquier operaci\u00f3n.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-bd8f6b2 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"bd8f6b2\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h4 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Titular real<\/h4>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-b7321a9 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"b7321a9\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Esta obligaci\u00f3n incluye tambi\u00e9n la <strong>determinaci\u00f3n de la estructura de propiedad o control<\/strong> de las personas jur\u00eddicas. En caso de que dicha estructura <strong>no pueda ser identificada de forma adecuada<\/strong>, los sujetos obligados deber\u00e1n <strong>abstenerse de iniciar o continuar relaciones de negocio<\/strong> con la entidad en cuesti\u00f3n.<\/p><p>A efectos de la ley, son titulares reales:<\/p><ol><li>Aquellas por cuya cuenta se establecen relaciones de negocio o se realizan operaciones.<\/li><li>Las que posean o controlen, directa o indirectamente, m\u00e1s del 25 % del capital social o derechos de voto de una persona jur\u00eddica, o que ejerzan control sobre su gesti\u00f3n, excepto en sociedades cotizadas en mercados regulados de la Uni\u00f3n Europea o pa\u00edses con regulaci\u00f3n equivalente.<\/li><li>Las personas f\u00edsicas que tengan el control del 25 % o m\u00e1s de los activos de un instrumento o entidad jur\u00eddica encargada de administrar o distribuir fondos, o, en caso de que los beneficiarios no est\u00e9n designados, la categor\u00eda de personas en cuyo beneficio principal opera dicha entidad o instrumento jur\u00eddico.<\/li><\/ol>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4330d5e elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"4330d5e\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h4 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Operaciones no presenciales<\/h4>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-0ab2311 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"0ab2311\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>En las operaciones relacionadas con el env\u00edo de dinero y la gesti\u00f3n de transferencias, ser\u00e1 obligatorio proceder siempre a la <strong>identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n fehaciente de la identidad<\/strong> de los sujetos involucrados.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5559d61 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"5559d61\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h4 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Prop\u00f3sito del negocio<\/h4>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-1d28941 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"1d28941\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>La obligaci\u00f3n incluye tambi\u00e9n la verificaci\u00f3n de la congruencia de las actividades declaradas por el cliente. La identificaci\u00f3n deber\u00e1 sustentarse en la obtenci\u00f3n de documentaci\u00f3n vinculada a la actividad declarada o, cuando sea necesario, en la recopilaci\u00f3n de informaci\u00f3n independiente al cliente<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-79aaf92 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"79aaf92\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">2. Medidas reforzadas y simplificadas de diligencias debidas<\/h3>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-daa7d83 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"daa7d83\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Cuando la naturaleza de la operaci\u00f3n implique un riesgo elevado de blanqueo de capitales, o as\u00ed lo establezcan los reglamentos espec\u00edficos de las \u00e1reas de negocio, deber\u00e1n implementarse medidas reforzadas de diligencia debida. Estas medidas ser\u00e1n obligatorias en actividades como banca privada, env\u00edo de dinero y cambio de divisas.<\/p><p>Por otro lado, se podr\u00e1n aplicar medidas simplificadas en funci\u00f3n del nivel de riesgo, del tiempo transcurrido sin incidencias y de los resultados del seguimiento continuo de las operaciones comerciales.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-3a81f9c elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"3a81f9c\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">3. Conservaci\u00f3n de documentos<\/h3>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-47004b1 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"47004b1\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>El plazo m\u00ednimo establecido para la conservaci\u00f3n de la documentaci\u00f3n es de diez a\u00f1os, contados a partir de la finalizaci\u00f3n de la relaci\u00f3n comercial o de la realizaci\u00f3n de la operaci\u00f3n, y no desde su inicio.<\/p><p>Concretamente, debe conservarse seg\u00fan el art\u00edculo 25 de la Ley <strong>10\/2010<\/strong>, de 28 de abril, de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo, lo siguiente:<\/p><ol><li>Copia de los documentos exigibles en aplicaci\u00f3n de las medidas de diligencia debida, durante un periodo de diez a\u00f1os desde la terminaci\u00f3n de la relaci\u00f3n de negocios o la ejecuci\u00f3n de la operaci\u00f3n.<\/li><li>Original o copia con fuerza probatoria de los documentos o registros que acrediten adecuadamente las operaciones, los intervinientes en las mismas y las relaciones de negocio, durante un periodo de diez a\u00f1os desde la ejecuci\u00f3n de la operaci\u00f3n o la terminaci\u00f3n de la relaci\u00f3n de negocios.<\/li><\/ol><p>La documentaci\u00f3n deber\u00e1 conservarse en soporte digital, electr\u00f3nico u \u00f3ptico, salvo en el caso de sujetos obligados que cuenten con menos de diez personas empleadas y cuyo volumen de negocio anual no supere los dos millones de euros. Esta excepci\u00f3n no resultar\u00e1 aplicable cuando el sujeto obligado forme parte de un grupo empresarial que exceda dichos l\u00edmites.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-40d7088 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"40d7088\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">4. Cooperaci\u00f3n con el Servicio ejecutivo de la Comisi\u00f3n de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales<\/h3>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-f5aaab5 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"f5aaab5\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Los sujetos obligados deber\u00e1n proporcionar toda la documentaci\u00f3n e informaci\u00f3n que les sea solicitada por la Comisi\u00f3n de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias o por sus \u00f3rganos de apoyo, con el fin de permitir el adecuado ejercicio de sus funciones.<\/p><p>Los requerimientos deber\u00e1n detallar de forma precisa la documentaci\u00f3n a aportar, incluir la informaci\u00f3n correspondiente a las personas intervinientes, a las operaciones y a las relaciones de negocio objeto de solicitud, as\u00ed como se\u00f1alar expresamente el plazo establecido para su cumplimiento.<\/p><p>Se considerar\u00e1 incumplida la obligaci\u00f3n de colaboraci\u00f3n con el Servicio Ejecutivo cuando el requerimiento no sea atendido, se responda fuera del plazo establecido o la documentaci\u00f3n remitida resulte incompleta u omita datos que impidan un examen adecuado de la situaci\u00f3n.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-bc8d9e5 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"bc8d9e5\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h4 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Deber de confidencialidad<\/h4>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-810c5df elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"810c5df\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Cuando los sujetos obligados detecten indicios o sospechas de que su clientela podr\u00eda estar vinculada con operaciones de blanqueo de capitales o financiaci\u00f3n del terrorismo, no deber\u00e1n informarles de tales circunstancias, debiendo abstenerse de cualquier comunicaci\u00f3n al respecto hasta que el SEPBLAC adopte las decisiones que correspondan.<\/p>\n<p>Los sujetos obligados, as\u00ed como sus directivos y personal empleado, tendr\u00e1n prohibido informar al cliente o a terceros sobre la remisi\u00f3n de informaci\u00f3n al Servicio Ejecutivo de la Comisi\u00f3n, o sobre el hecho de que una operaci\u00f3n est\u00e9 siendo o pueda ser objeto de examen por su posible vinculaci\u00f3n con el blanqueo de capitales o la financiaci\u00f3n del terrorismo; esta prohibici\u00f3n se extiende igualmente a la comunicaci\u00f3n de dicha informaci\u00f3n a personas o entidades radicadas en pa\u00edses terceros no considerados equivalentes o respecto de los cuales la Comisi\u00f3n Europea haya adoptado la decisi\u00f3n prevista en la disposici\u00f3n adicional de la presente ley.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-f9e2394 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"f9e2394\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Capitalea, expertos en Prevenci\u00f3n de Blanqueo de Capitales<\/h3>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-c9accca elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"c9accca\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>En el \u00e1mbito de la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales, la figura del asesor legal adquiere un papel esencial como garante del cumplimiento normativo y la correcta interpretaci\u00f3n de las disposiciones legales vigentes. Los profesionales del derecho especializados en esta materia no solo asesoran a las empresas y entidades en la identificaci\u00f3n de sus obligaciones, sino que tambi\u00e9n dise\u00f1an, implementan y supervisan protocolos internos adaptados a la naturaleza y riesgos de cada actividad. Su intervenci\u00f3n resulta determinante para interpretar con precisi\u00f3n las exigencias de la <strong><a href=\"https:\/\/www.boe.es\/eli\/es\/l\/2010\/04\/28\/10\/con\">Ley 10\/2010<\/a><\/strong> y su reglamento, valorar operaciones complejas, establecer procedimientos de diligencia debida y asegurar la comunicaci\u00f3n oportuna al <strong><a href=\"https:\/\/www.sepblac.es\/es\/\">SEPBLAC<\/a><\/strong> de aquellas transacciones que presenten indicios de blanqueo o financiaci\u00f3n del terrorismo. Adem\u00e1s, act\u00faan como enlace estrat\u00e9gico entre la empresa y los organismos reguladores, minimizando la exposici\u00f3n a sanciones y fortaleciendo la reputaci\u00f3n corporativa.<\/p><p>En este sentido, <a href=\"https:\/\/capitalea.es\/\"><strong data-start=\"1118\" data-end=\"1131\">Capitalea<\/strong> <\/a>se posiciona como un <b>aliado estrat\u00e9gico para empresas y profesionales<\/b>, aportando un servicio integral que combina experiencia jur\u00eddica, conocimientos t\u00e9cnicos y un enfoque preventivo adaptado a cada sector. Su labor no se limita a la gesti\u00f3n documental, sino que implica una visi\u00f3n global que integra cumplimiento legal, prevenci\u00f3n de riesgos y actualizaci\u00f3n constante frente a los <b>cambios regulatorios<\/b> y a las nuevas formas en que pueden producirse estos delitos.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-e76b522 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"e76b522\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p><strong>AUTOR: Alberto L\u00f3pez Pardo<\/strong><\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Prevenci\u00f3n Blanqueo de Capitales \/ 13 de agosto de 2025 \/ Alberto L\u00f3pez Pardo Marco Ordinario de Obligaciones aplicables en Prevenci\u00f3n de Blanqueo de Capitales Conocer las obligaciones que impone la normativa en materia de prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales es clave para evitar sanciones y garantizar operaciones seguras La Ley 10\/2010, de 28 de [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2713,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_joinchat":[],"footnotes":""},"categories":[26],"tags":[28,29,154,151,18,152,82,138,20],"class_list":["post-2709","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-prevencion-de-blanqueo-de-capitales","tag-blanqueo","tag-capitales","tag-dinero","tag-ley","tag-normativa","tag-pbc","tag-prevencion-2","tag-regulacion","tag-sepblac"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.6 - 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