Calle Velázquez 109. Madrid | Tlf: (+34) 919 994 990 | Mail: info@capitalea.es
El proceso «Know Your Client» o «Conoce a tu Cliente» es uno de los ejes centrales de todo sistema de prevención de blanqueo
En el ámbito financiero, el KYC (siglas del término inglés «Know Your Client») hace referencia al proceso que las instituciones financieras y otros sujetos obligados realizan para verificar la identidad de sus clientes y comprender mejor su perfil, actividades y riesgos asociados.
El objetivo principal del KYC es prevenir el lavado de dinero y otras actividades ilícitas, así como cumplir con las regulaciones relevantes.
El proceso de KYC generalmente implica recopilar información personal y financiera sobre los clientes, como nombre, dirección, número de teléfono, ocupación, origen y destinos de los fondos, entre otros detalles. La información recopilada se utiliza para realizar una evaluación del riesgo, determinar si los clientes cumplen con los perfiles de riesgo aceptables y tomar medidas adicionales si se considera necesario.
La importancia del KYC en los sistemas de prevención de blanqueo de capitales radica en varios aspectos clave:
1.- Identificación de clientes y propósitos: El KYC ayuda a las instituciones financieras a verificar la identidad de sus clientes y comprender sus actividades, lo que les permite identificar actividades sospechosas de blanqueo de capitales o financiamiento del terrorismo.
2.- Evaluación de riesgos: El proceso de KYC permite a las instituciones evaluar el nivel de riesgo asociado con cada cliente. Aquellos con actividades sospechosas o perfiles de riesgo más altos pueden requerir un monitoreo más intensivo y reportes adicionales a las autoridades competentes.
3.- Cumplimiento legal y regulatorio: El KYC es un requisito legal y regulatorio en la mayoría de los países para las instituciones financieras, y no cumplir con estas obligaciones puede resultar en sanciones financieras y legales. Además, el cumplimiento del KYC ayuda a las instituciones a mantener su integridad y reputación.
4.- Prevención de actividades ilícitas: Al conocer a sus clientes, las instituciones financieras pueden contribuir a la prevención del blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y otras actividades delictivas. Esto ayuda a mantener la integridad del sistema financiero y a proteger a las instituciones y a la sociedad en general.
En resumen, el KYC desempeña un papel crucial en la prevención de blanqueo de capitales y otras actividades ilícitas, al permitir a las instituciones financieras y empresas conocer mejor a sus clientes y evaluar los riesgos asociados. Esto contribuye a la integridad del sistema financiero y ayuda a prevenir el uso indebido de fondos.
Existe en el mercado diversas soluciones tecnológicas para asistir el proceso KYC (o conocer a tu cliente), con la finalidad de verificar la identidad y validar la información de sus clientes.
Algunos de los softwares más populares para realizar el KYC incluyen:
Thomson Reuters World-Check: Es una base de datos global que proporciona información sobre riesgos de cumplimiento, como delincuencia financiera, lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
Accelitas: Ofrece soluciones de identidad digital en tiempo real para verificar la identidad de los clientes y combatir el fraude.
LexisNexis Risk Solutions: Proporciona servicios de identidad y prevención de fraudes a través de su plataforma de detección de fraudes, que utiliza análisis de datos y tecnología de inteligencia artificial para evaluar y verificar la información de los clientes.
Jumio: Ofrece soluciones de verificación de identidad en tiempo real utilizando tecnologías de reconocimiento facial y de documento. Ayuda a reducir el fraude y a cumplir con los requisitos de regulación en diferentes industrias.
IDology: Proporciona una plataforma de verificación de identidad que utiliza diferentes fuentes de datos para validar la información del cliente y detectar actividades sospechosas.
Estos son solo algunos ejemplos de los softwares disponibles para realizar el KYC. Cada uno tiene características y funcionalidades específicas, por lo que es importante evaluar las necesidades específicas de la empresa uy sujeto obligado antes de tomar una decisión.
El equipo de Capitalea comprende la importancia de cumplir con las regulaciones de prevención de blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo (PBC-FT) para asegurar la estabilidad y la integridad de los sistemas económicos. Es crucial prevenir y combatir delitos financieros como el lavado de dinero.
La prevención de blanqueo de capitales es un asunto complejo y fragmentado debido a las diferentes legislaciones de cada país. La Unión Europea trata de armonizar estos criterios a través de sus Directivas, pero aún existen diferentes niveles de exigencia. La implantación de PBC requiere de abogados y asesores legales expertos.
Nuestros profesionales brindan asistencia en el diseño, construcción e implementación de Sistemas de Prevención de Blanqueo de Capitales para aquellos sujetos obligados según las regulaciones correspondientes. Ofrecemos soluciones integrales y orientación para asegurar un desarrollo adecuado e integración en las operaciones de las empresas y su relación con los clientes.
Capitalea presta un servicio profesionalizado y experto para garantizar su cumplimiento normativo y proteger su negocio de posibles infracciones penales, disponiendo de abogados, financieros, asesores e informáticos especializados en la materia.
Newsletter
