{"id":2723,"date":"2025-08-13T12:38:08","date_gmt":"2025-08-13T10:38:08","guid":{"rendered":"https:\/\/capitalea.es\/?p=2723"},"modified":"2025-08-13T12:44:31","modified_gmt":"2025-08-13T10:44:31","slug":"manual-corporativo-de-prevencion-de-blanqueo-de-capitales-y-financiacion-del-terrorismo-procedimientos-controles-internos-y-cumplimiento-normativo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/capitalea.es\/index.php\/2025\/08\/13\/manual-corporativo-de-prevencion-de-blanqueo-de-capitales-y-financiacion-del-terrorismo-procedimientos-controles-internos-y-cumplimiento-normativo\/","title":{"rendered":"Manual Corporativo de Prevenci\u00f3n de Blanqueo de Capitales y Financiaci\u00f3n del Terrorismo: Procedimientos, Controles Internos y Cumplimiento Normativo"},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-post\" data-elementor-id=\"2723\" class=\"elementor elementor-2723\" data-elementor-post-type=\"post\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-e3045d7 elementor-section-height-min-height elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-items-middle\" data-id=\"e3045d7\" data-element_type=\"section\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-background-overlay\"><\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-2db7073\" data-id=\"2db7073\" data-element_type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9988eea elementor-post-meta-divider-text elementor-invisible elementor-widget elementor-widget-gum_post_meta\" data-id=\"9988eea\" data-element_type=\"widget\" data-settings=\"{&quot;_animation&quot;:&quot;fadeInUp&quot;}\" data-widget_type=\"gum_post_meta.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<ul class=\"posts-meta\"><li class=\"list-meta\"><span class=\"meta-text\">Prevenci\u00f3n Blanqueo de Capitales<\/span><\/li><li class=\"meta-divider\"><span>\/<\/span><\/li><li class=\"list-meta\"><span class=\"meta-text\">13 de agosto de 2025<\/span><\/li><li class=\"meta-divider\"><span>\/<\/span><\/li><li class=\"list-meta\"><span class=\"meta-text\">Alberto L\u00f3pez Pardo<\/span><\/li><\/ul>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ddd16ed elementor-invisible elementor-widget elementor-widget-gum_heading\" data-id=\"ddd16ed\" data-element_type=\"widget\" data-settings=\"{&quot;_animation&quot;:&quot;fadeInUp&quot;,&quot;_animation_delay&quot;:200}\" data-widget_type=\"gum_heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<div class=\"gum-widget-title\"><h2 class=\"section-main-title size-default\"><span class=\"prefix\"><\/span><span class=\"maintitle\">Manual Corporativo de Prevenci\u00f3n de Blanqueo de Capitales y Financiaci\u00f3n del Terrorismo<\/span><span class=\"subfix\"><\/span><\/h2><\/div>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-3dc498f elementor-invisible elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"3dc498f\" data-element_type=\"widget\" data-settings=\"{&quot;_animation&quot;:&quot;fadeInUp&quot;,&quot;_animation_delay&quot;:400}\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<style>\/*! elementor - v3.15.0 - 20-08-2023 *\/\n.elementor-widget-text-editor.elementor-drop-cap-view-stacked .elementor-drop-cap{background-color:#69727d;color:#fff}.elementor-widget-text-editor.elementor-drop-cap-view-framed .elementor-drop-cap{color:#69727d;border:3px solid;background-color:transparent}.elementor-widget-text-editor:not(.elementor-drop-cap-view-default) .elementor-drop-cap{margin-top:8px}.elementor-widget-text-editor:not(.elementor-drop-cap-view-default) .elementor-drop-cap-letter{width:1em;height:1em}.elementor-widget-text-editor .elementor-drop-cap{float:left;text-align:center;line-height:1;font-size:50px}.elementor-widget-text-editor .elementor-drop-cap-letter{display:inline-block}<\/style>\t\t\t\t<p><strong>Procedimientos, Controles Internos y Cumplimiento Normativo<\/strong><\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-2479b47 elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"2479b47\" data-element_type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-aa92695\" data-id=\"aa92695\" data-element_type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4ed7613 elementor-widget elementor-widget-image\" data-id=\"4ed7613\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"image.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<style>\/*! elementor - v3.15.0 - 20-08-2023 *\/\n.elementor-widget-image{text-align:center}.elementor-widget-image a{display:inline-block}.elementor-widget-image a img[src$=\".svg\"]{width:48px}.elementor-widget-image img{vertical-align:middle;display:inline-block}<\/style>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/capitalea.es\/wp-content\/uploads\/elementor\/thumbs\/manuales-y-protocolos-prevencion-blanqueo-de-capitales-capitalea-ra6z09xue3rg6ltwrq1x7tegdrdboqbggy9e7x71qg.png\" title=\"manuales y protocolos prevencion blanqueo de capitales capitalea\" alt=\"manuales y protocolos prevencion blanqueo de capitales capitalea\" loading=\"lazy\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-208b8e5 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"208b8e5\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<style>\/*! elementor - v3.15.0 - 20-08-2023 *\/\n.elementor-heading-title{padding:0;margin:0;line-height:1}.elementor-widget-heading .elementor-heading-title[class*=elementor-size-]>a{color:inherit;font-size:inherit;line-height:inherit}.elementor-widget-heading .elementor-heading-title.elementor-size-small{font-size:15px}.elementor-widget-heading .elementor-heading-title.elementor-size-medium{font-size:19px}.elementor-widget-heading .elementor-heading-title.elementor-size-large{font-size:29px}.elementor-widget-heading .elementor-heading-title.elementor-size-xl{font-size:39px}.elementor-widget-heading .elementor-heading-title.elementor-size-xxl{font-size:59px}<\/style><h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Manual de Prevenci\u00f3n de Blanqueo de Capitales<\/h3>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7ffb94f elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"7ffb94f\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>El <b>art\u00edculo 26 de la <a href=\"https:\/\/www.boe.es\/eli\/es\/l\/2010\/04\/28\/10\/con\">Ley 10\/2010, de 28 de abril, de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/a>,<\/b> en su apartado 5 prev\u00e9 que los sujetos obligados deben aprobar un manual adecuado de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo, que se mantendr\u00e1 actualizado, con informaci\u00f3n completa sobre las medidas de control interno. Para el ejercicio de su funci\u00f3n de supervisi\u00f3n e inspecci\u00f3n, el manual estar\u00e1 a disposici\u00f3n del Servicio Ejecutivo de la Comisi\u00f3n, y, en caso de convenio, de los \u00f3rganos supervisores de las entidades financieras.<\/p><p>Resulta interesante que ni la Directiva Europea de 2018 sobre la prevenci\u00f3n del uso del sistema financiero para el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo ni las Recomendaciones del GAFI establecen de manera expl\u00edcita la obligaci\u00f3n de elaborar un manual de prevenci\u00f3n. No obstante, es valorable que el legislador espa\u00f1ol contemple dicha obligaci\u00f3n, aline\u00e1ndose con las directrices de ambos marcos normativos.<\/p><p>Por su parte, el <a href=\"https:\/\/www.boe.es\/eli\/es\/rd\/2014\/05\/05\/304\/con\"><strong>Real Decreto 304\/2014, de 5 de mayo<\/strong><\/a>, que aprueba el Reglamento de la Ley 10\/2010, de 28 de abril, sobre prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo, establece en su art\u00edculo 33 que los procedimientos de control interno adoptados por los sujetos obligados deben estar documentados y actualizados en el manual de prevenci\u00f3n. En este sentido, dicho manual debe incluir, entre otros aspectos, las medidas de diligencia debida, la pol\u00edtica de admisi\u00f3n de clientes, las acciones para garantizar el cumplimiento de los procedimientos de control interno, el protocolo para la detecci\u00f3n de operaciones inusuales y sospechosas, el procedimiento para la conservaci\u00f3n de documentos y la descripci\u00f3n y funcionamiento de los \u00f3rganos responsables del control interno.<\/p><p>El Reglamento establece las pautas que debe seguir el contenido del manual, convirti\u00e9ndolo en el documento fundamental que regula al sujeto obligado en materia de Prevenci\u00f3n de Blanqueo de Capitales y Financiaci\u00f3n del Terrorismo. Este manual se complementa con las<b> pol\u00edticas internas y la visi\u00f3n estrat\u00e9gica de la organizaci\u00f3n<\/b>. No obstante, su contenido debe adaptarse tambi\u00e9n al tipo y caracter\u00edsticas de la entidad financiera; por ejemplo, si la entidad trabaja principalmente con clientes espor\u00e1dicos, las medidas de diligencia debida y los l\u00edmites establecidos deben estar orientados a ese perfil espec\u00edfico<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-e47e04c elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"e47e04c\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Sistemas de alertas y operaciones sospechosas<\/h3>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-c2880cb elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"c2880cb\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Las entidades obligadas que superen en sus operaciones anuales un importe acumulado de 10.000 euros deber\u00e1n implantar herramientas automatizadas capaces de generar alertas ante indicios de blanqueo de capitales o actividades relacionadas. Estos sistemas no pueden permanecer est\u00e1ticos: deben actualizarse de manera continua para ajustarse a las particularidades de la entidad, a su volumen de operaciones y al perfil de riesgo identificado.<\/p><p>El protocolo de actuaci\u00f3n deber\u00e1 estar claramente definido y difundido entre todo el personal, de modo que cualquier alerta desencadene una respuesta ordenada. Las instrucciones incluir\u00e1n, como m\u00ednimo:<\/p><ol><li>Los canales autorizados para comunicar sospechas.<\/li><li>El formato estandarizado de los reportes.<\/li><li>Las medidas necesarias para garantizar la confidencialidad de la informaci\u00f3n y proteger la identidad de quienes la transmiten.<\/li><\/ol><p>Se considerar\u00e1n sospechosas, entre otras, operaciones con importes o naturaleza que no encajen en el comportamiento hist\u00f3rico del cliente, ingresos en efectivo repetidos en una misma cuenta, transferencias internacionales hacia un mismo beneficiario o procedentes de distintos remitentes sin relaci\u00f3n comercial previa, operaciones que involucren jurisdicciones de alto riesgo, transacciones con datos incompletos (por ejemplo, falta de identificaci\u00f3n de una de las partes) o movimientos que resulten an\u00f3malos para el sector de actividad implicado. La Comisi\u00f3n podr\u00e1 ampliar este listado mediante comunicaciones espec\u00edficas dirigidas a las entidades o a sus asociaciones profesionales.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-fbc3ebd elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"fbc3ebd\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Confidencialidad y protecci\u00f3n del informante<\/h3>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-1572ea4 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"1572ea4\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Si un empleado, agente o miembro de la direcci\u00f3n detecta indicios de una operaci\u00f3n potencialmente vinculada al blanqueo de capitales y lo comunica a los \u00f3rganos de control interno, la entidad est\u00e1 obligada a preservar en todo momento la confidencialidad y el anonimato de esa persona.<\/p><p>En caso de que dicha informaci\u00f3n sea trasladada al Servicio Ejecutivo de la Comisi\u00f3n, ser\u00e1 el representante legal de la entidad quien act\u00fae como interlocutor y asuma la representaci\u00f3n en cualquier procedimiento administrativo o judicial derivado.<\/p><p>Adem\u00e1s, la entidad deber\u00e1 documentar de forma expresa sus est\u00e1ndares \u00e9ticos para la selecci\u00f3n y contrataci\u00f3n de empleados, agentes y directivos, evaluando su trayectoria profesional, su historial de cumplimiento normativo y su alineaci\u00f3n con las buenas pr\u00e1cticas del sector. Se prohibir\u00e1 expresamente la incorporaci\u00f3n de personas con antecedentes penales vigentes o sanciones por infracciones contempladas en la Ley 10\/2010, de 28 de abril.<\/p><p>En coherencia con estas obligaciones, y aun cuando pueda existir tensi\u00f3n con la normativa de protecci\u00f3n de datos, la entidad deber\u00e1 conservar durante un m\u00ednimo de diez a\u00f1os todos los registros y documentaci\u00f3n relacionados con las operaciones y relaciones comerciales, asegurando la posibilidad de reconstruirlas en caso necesario.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-e880df0 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"e880df0\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Formaci\u00f3n<\/h3>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ee6c132 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"ee6c132\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Las entidades obligadas deber\u00e1n ofrecer a su personal, (directivos, empleados y agentes), instrucciones precisas sobre c\u00f3mo identificar y actuar ante operaciones sospechosas. Esta capacitaci\u00f3n no debe ser puntual: se integrar\u00e1 en un plan de formaci\u00f3n continua adaptado al nivel de responsabilidad de cada perfil profesional.<\/p><p>Dicho plan, aprobado anualmente por el \u00f3rgano de control correspondiente, incluir\u00e1 acciones formativas sobre prevenci\u00f3n del blanqueo, seguimiento del cumplimiento de los procedimientos internos, criterios de contrataci\u00f3n de agentes y medidas para garantizar que corresponsales y colaboradores externos apliquen correctamente las pol\u00edticas internas. Adem\u00e1s, ser\u00e1 necesario realizar evaluaciones peri\u00f3dicas para comprobar la eficacia de los controles y mantener procedimientos claros de conservaci\u00f3n documental.<\/p><p>Cada entidad deber\u00e1 disponer de un manual actualizado de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales, sujeto a revisi\u00f3n por el Servicio Ejecutivo de la Comisi\u00f3n. Este documento incluir\u00e1, como m\u00ednimo<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-3702145 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"3702145\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<ul><li>La pol\u00edtica de admisi\u00f3n de clientes.<\/li><li>Procedimientos de diligencia debida ajustados al riesgo y revisados regularmente.<\/li><li>\u00a0Un inventario de operaciones potencialmente vinculadas al blanqueo.<\/li><li>Instrucciones detalladas para la detecci\u00f3n y tratamiento de dichas operaciones, con menci\u00f3n expresa a las herramientas tecnol\u00f3gicas utilizadas.<\/li><li>Un procedimiento formal para el examen especial de operaciones sospechosas, que defina etapas, fuentes de informaci\u00f3n y la obligaci\u00f3n de documentar decisiones y resultados.<\/li><li>Las descripciones de los \u00f3rganos de control interno, su composici\u00f3n, funciones y frecuencia de reuniones.<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d7544eb elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"d7544eb\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Intercambio de informaci\u00f3n<\/h3>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ad4266d elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"ad4266d\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Las entidades obligadas podr\u00e1n compartir entre s\u00ed informaci\u00f3n vinculada a operaciones que puedan estar relacionadas con el blanqueo de capitales. Este intercambio no se limita a operaciones consumadas, sino que tambi\u00e9n abarca aquellas que se intentaron realizar o que fueron rechazadas por no ajustarse al perfil, actividad o historial operativo del cliente.<\/p><p>Este flujo de informaci\u00f3n est\u00e1 exento de algunos requisitos de la Ley Org\u00e1nica 3\/2018 de Protecci\u00f3n de Datos Personales y garant\u00eda de los derechos digitales, en particular: la necesidad de recabar el consentimiento del interesado, la obligaci\u00f3n de informarle y el ejercicio de los derechos de acceso, rectificaci\u00f3n, cancelaci\u00f3n y oposici\u00f3n.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8332fc2 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"8332fc2\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Sucursales y filiales en el extranjero<\/h3>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-23bf356 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"23bf356\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>En lo que respecta a las sucursales y filiales operativas en pa\u00edses fuera de la Uni\u00f3n Europea, estas deber\u00e1n aplicar de forma prioritaria las mismas pol\u00edticas y procedimientos establecidos por la entidad matriz en materia de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales. En caso de que la normativa local no permita su aplicaci\u00f3n \u00edntegra, deber\u00e1n implantarse medidas que, en la pr\u00e1ctica, ofrezcan un nivel de protecci\u00f3n equivalente. Si ni siquiera esta equivalencia fuera posible, la entidad estar\u00e1 obligada a ponerlo en conocimiento del <b>Servicio Ejecutivo de la Comisi\u00f3n<\/b> de forma inmediata y documentada.<\/p><p>El citado Servicio tendr\u00e1 la capacidad de verificar, en cualquier momento, la idoneidad y la correcta implementaci\u00f3n de los controles en estas estructuras internacionales, solicitando informaci\u00f3n y pruebas de cumplimiento cuando lo considere necesario.<\/p><p>Asimismo, si la operativa de la sucursal o filial exige la transferencia de datos a jurisdicciones que no garanticen un nivel suficiente de confidencialidad o protecci\u00f3n, la entidad deber\u00e1 comunicarlo previamente a la <strong><a href=\"https:\/\/www.aepd.es\/\">Agencia Espa\u00f1ola de Protecci\u00f3n de Datos.<\/a> <\/strong>Esta obligaci\u00f3n se enmarca en lo previsto por la <a href=\"https:\/\/www.boe.es\/eli\/es\/lo\/2018\/12\/05\/3\/con\"><strong>Ley Org\u00e1nica 3\/2018, de 5 de diciembre, de Protecci\u00f3n de Datos Personales y garant\u00eda de los derechos digitales<\/strong><\/a>, y conlleva la adopci\u00f3n de salvaguardas adicionales para minimizar riesgos, como cl\u00e1usulas contractuales espec\u00edficas o mecanismos t\u00e9cnicos de cifrado<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8409836 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"8409836\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Capitalea, expertos en elaboraci\u00f3n de Manuales y Protocolos PBC-FT<\/h3>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9a65184 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"9a65184\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>En <strong>Capitalea <\/strong>ofrecemos un asesoramiento experto en <strong>Prevenci\u00f3n de Blanqueo de Capitales y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (PBC\/FT),<\/strong> garantizando el cumplimiento de la Ley 10\/2010 y su Reglamento. Prestamos servicios de<strong><a href=\"https:\/\/capitalea.es\/index.php\/politica-corporativa-capitales\/\"> elaboraci\u00f3n y actualizaci\u00f3n de manuales<\/a><\/strong>, <strong><a href=\"https:\/\/capitalea.es\/index.php\/politica-corporativa-capitales\/\">implantaci\u00f3n de controles internos<\/a><\/strong>, formaci\u00f3n especializada y <a href=\"https:\/\/capitalea.es\/index.php\/autorizaciones-licencia-banco-de-espana-y-cnmv\/\"><strong>apoyo en la relaci\u00f3n con el SEPBLAC<\/strong><\/a>, ayudando a su organizaci\u00f3n a mitigar riesgos y proteger su reputaci\u00f3n.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Prevenci\u00f3n Blanqueo de Capitales \/ 13 de agosto de 2025 \/ Alberto L\u00f3pez Pardo Manual Corporativo de Prevenci\u00f3n de Blanqueo de Capitales y Financiaci\u00f3n del Terrorismo Procedimientos, Controles Internos y Cumplimiento Normativo Manual de Prevenci\u00f3n de Blanqueo de Capitales El art\u00edculo 26 de la Ley 10\/2010, de 28 de abril, de prevenci\u00f3n del blanqueo de [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2725,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_joinchat":[],"footnotes":""},"categories":[160],"tags":[16,29,159,116,146,134,155,157,133],"class_list":["post-2723","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-politicas-corporativas","tag-capitalea","tag-capitales","tag-controles-internos","tag-cumplimiento-normativo","tag-empresas","tag-manuales","tag-politicas-corporativas-2","tag-procedimientos","tag-protocolos"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/capitalea.es\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2723","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/capitalea.es\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/capitalea.es\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/capitalea.es\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/capitalea.es\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2723"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/capitalea.es\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2723\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2728,"href":"https:\/\/capitalea.es\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2723\/revisions\/2728"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/capitalea.es\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2725"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/capitalea.es\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2723"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/capitalea.es\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2723"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/capitalea.es\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2723"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}