{"id":2778,"date":"2026-01-30T13:22:36","date_gmt":"2026-01-30T12:22:36","guid":{"rendered":"https:\/\/capitalea.es\/?p=2778"},"modified":"2026-01-30T13:22:38","modified_gmt":"2026-01-30T12:22:38","slug":"declaracion-mensual-ante-el-sepblac-que-es-cuando-se-presenta-y-como-cumplir-correctamente-con-las-obligaciones-pbc-ft","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/capitalea.es\/index.php\/2026\/01\/30\/declaracion-mensual-ante-el-sepblac-que-es-cuando-se-presenta-y-como-cumplir-correctamente-con-las-obligaciones-pbc-ft\/","title":{"rendered":"Declaraci\u00f3n mensual ante el SEPBLAC: qu\u00e9 es, cu\u00e1ndo se presenta y c\u00f3mo cumplir correctamente con las obligaciones PBC-FT"},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-post\" data-elementor-id=\"2778\" class=\"elementor elementor-2778\" data-elementor-post-type=\"post\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-b71fc55 elementor-section-height-min-height elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-items-middle\" data-id=\"b71fc55\" data-element_type=\"section\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-background-overlay\"><\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-5330d91\" data-id=\"5330d91\" data-element_type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-670d3f6 elementor-post-meta-divider-text elementor-invisible elementor-widget elementor-widget-gum_post_meta\" data-id=\"670d3f6\" data-element_type=\"widget\" data-settings=\"{&quot;_animation&quot;:&quot;fadeInUp&quot;}\" data-widget_type=\"gum_post_meta.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<ul class=\"posts-meta\"><li class=\"list-meta\"><span class=\"meta-text\">Tr\u00e1mites SEPBLAC<\/span><\/li><li class=\"meta-divider\"><span>\/<\/span><\/li><li class=\"list-meta\"><span class=\"meta-text\">30 de enero de 2026<\/span><\/li><\/ul>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-affea93 elementor-invisible elementor-widget elementor-widget-gum_heading\" data-id=\"affea93\" data-element_type=\"widget\" data-settings=\"{&quot;_animation&quot;:&quot;fadeInUp&quot;,&quot;_animation_delay&quot;:200}\" data-widget_type=\"gum_heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<div class=\"gum-widget-title\"><h2 class=\"section-main-title size-default\"><span class=\"prefix\"><\/span><span class=\"maintitle\">Declaraci\u00f3n mensual ante el SEPBLAC<\/span><span class=\"subfix\"><\/span><\/h2><\/div>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-242ee0c elementor-invisible elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"242ee0c\" data-element_type=\"widget\" data-settings=\"{&quot;_animation&quot;:&quot;fadeInUp&quot;,&quot;_animation_delay&quot;:400}\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<style>\/*! elementor - v3.15.0 - 20-08-2023 *\/\n.elementor-widget-text-editor.elementor-drop-cap-view-stacked .elementor-drop-cap{background-color:#69727d;color:#fff}.elementor-widget-text-editor.elementor-drop-cap-view-framed .elementor-drop-cap{color:#69727d;border:3px solid;background-color:transparent}.elementor-widget-text-editor:not(.elementor-drop-cap-view-default) .elementor-drop-cap{margin-top:8px}.elementor-widget-text-editor:not(.elementor-drop-cap-view-default) .elementor-drop-cap-letter{width:1em;height:1em}.elementor-widget-text-editor .elementor-drop-cap{float:left;text-align:center;line-height:1;font-size:50px}.elementor-widget-text-editor .elementor-drop-cap-letter{display:inline-block}<\/style>\t\t\t\t<p><strong>Qu\u00e9 es, cu\u00e1ndo se presenta y c\u00f3mo cumplir correctamente con las obligaciones PBC-FT<\/strong><\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-de7929d elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"de7929d\" data-element_type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-39dbaf0\" data-id=\"39dbaf0\" data-element_type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8b17b6f elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"8b17b6f\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>La declaraci\u00f3n mensual ante el SEPBLAC constituye una de las obligaciones peri\u00f3dicas m\u00e1s relevantes para los sujetos obligados en materia de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales y de la Financiaci\u00f3n del Terrorismo (PBC-FT) en Espa\u00f1a. Su correcta presentaci\u00f3n no solo es un deber legal, sino tambi\u00e9n un elemento clave del sistema de control interno exigido por la normativa vigente.<\/p><p>En este art\u00edculo analizamos de forma clara y pr\u00e1ctica qu\u00e9 es la declaraci\u00f3n mensual del SEPBLAC, qui\u00e9n debe presentarla, cu\u00e1ndo se presenta, cu\u00e1les son los plazos, qu\u00e9 tareas previas deben realizarse y si es necesario adjuntar documentaci\u00f3n, evitando errores frecuentes que pueden derivar en sanciones administrativas<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-1803134 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"1803134\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<style>\/*! elementor - v3.15.0 - 20-08-2023 *\/\n.elementor-heading-title{padding:0;margin:0;line-height:1}.elementor-widget-heading .elementor-heading-title[class*=elementor-size-]>a{color:inherit;font-size:inherit;line-height:inherit}.elementor-widget-heading .elementor-heading-title.elementor-size-small{font-size:15px}.elementor-widget-heading .elementor-heading-title.elementor-size-medium{font-size:19px}.elementor-widget-heading .elementor-heading-title.elementor-size-large{font-size:29px}.elementor-widget-heading .elementor-heading-title.elementor-size-xl{font-size:39px}.elementor-widget-heading .elementor-heading-title.elementor-size-xxl{font-size:59px}<\/style><h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">\u00bfQu\u00e9 es la declaraci\u00f3n mensual ante el SEPBLAC?<\/h3>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-e054d56 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"e054d56\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>La declaraci\u00f3n mensual es una <strong>comunicaci\u00f3n sistem\u00e1tica obligatoria<\/strong> que determinados sujetos obligados deben remitir al <strong>SEPBLAC<\/strong>. A trav\u00e9s de esta declaraci\u00f3n se informa peri\u00f3dicamente de <strong>operaciones, movimientos o ausencia de actividad relevante<\/strong>, seg\u00fan el tipo de sujeto obligado y su operativa.<\/p><p>Su finalidad principal es permitir al SEPBLAC <strong>monitorizar de forma continua determinadas tipolog\u00edas de riesgo<\/strong>, reforzando la detecci\u00f3n temprana de posibles operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-e5566dd elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"e5566dd\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">\u00bfQui\u00e9n est\u00e1 obligado a presentar la declaraci\u00f3n mensual?<\/h3>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-3bd62b5 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"3bd62b5\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>No todos los sujetos obligados presentan declaraciones mensuales, pero s\u00ed lo hacen, entre otros:<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-c9ba27c elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"c9ba27c\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<ul><li>Entidades financieras y de pago.<\/li><li>Entidades de dinero electr\u00f3nico.<\/li><li>Proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por fiduciaria.<\/li><li>Proveedores de custodia de monederos electr\u00f3nicos.<\/li><li>Otros sujetos obligados que el SEPBLAC determine en funci\u00f3n del riesgo.<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-1398f13 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"1398f13\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>En el \u00e1mbito cripto, estas declaraciones adquieren especial relevancia debido al <strong>riesgo elevado asociado a operaciones con criptoactivos<\/strong>, especialmente cuando existen transferencias internacionales, anonimizaci\u00f3n o estructuras complejas.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-657e9a8 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"657e9a8\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">\u00bfCu\u00e1ndo se presenta la declaraci\u00f3n mensual del SEPBLAC?<\/h3>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-f1de98c elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"f1de98c\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>La declaraci\u00f3n mensual se presenta <strong>una vez al mes<\/strong>, informando de las operaciones correspondientes al <strong>mes natural inmediatamente anterior<\/strong>.<\/p><p>Es importante diferenciar esta obligaci\u00f3n de otras comunicaciones puntuales (como las comunicaciones por indicio), ya que <strong>la declaraci\u00f3n mensual tiene car\u00e1cter peri\u00f3dico y sistem\u00e1tico<\/strong>, incluso cuando no existan operaciones relevantes que comunicar.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-85c10ae elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"85c10ae\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Plazos de presentaci\u00f3n: \u00bfhasta cu\u00e1ndo puede presentarse?<\/h3>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ab2861c elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"ab2861c\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Con car\u00e1cter general, el <strong>plazo de presentaci\u00f3n es dentro de los primeros d\u00edas del mes siguiente<\/strong> al periodo declarado. Aunque el SEPBLAC puede concretar fechas exactas en funci\u00f3n del tipo de declaraci\u00f3n o del sujeto obligado, la pr\u00e1ctica habitual exige<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-a70a508 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"a70a508\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<ul><li>Tener la informaci\u00f3n preparada al cierre de mes<\/li><li>Validar los datos durante los primeros d\u00edas del mes siguiente<\/li><li>Presentar la declaraci\u00f3n dentro del plazo t\u00e9cnico habilitado en la plataforma<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6fb6087 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"6fb6087\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>El incumplimiento de los plazos puede calificarse como <strong>infracci\u00f3n administrativa<\/strong>, incluso cuando no exista intenci\u00f3n de ocultaci\u00f3n.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-f74e999 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"f74e999\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Tareas previas necesarias antes de presentar la declaraci\u00f3n mensual<\/h3>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-56b3073 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"56b3073\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Una correcta declaraci\u00f3n mensual no comienza el d\u00eda de la presentaci\u00f3n, sino mucho antes. Entre las <strong>tareas previas imprescindibles<\/strong> destacan:<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-a317977 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"a317977\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h5 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">1. Revisi\u00f3n de la operativa del mes<\/h5>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6bc5524 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"6bc5524\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Debe analizarse toda la actividad del periodo: operaciones realizadas, clientes activos, importes, tipolog\u00edas y canales utilizados.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-a477504 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"a477504\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h5 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">2. Verificaci\u00f3n de datos KYC y perfiles de riesgo<\/h5>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8e51ea7 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"8e51ea7\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Es fundamental comprobar que la informaci\u00f3n de clientes est\u00e9 <strong>actualizada y coherente<\/strong> con la operativa comunicada.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-457452a elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"457452a\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h5 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">3. Contraste con el sistema de control interno<\/h5>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9b63e71 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"9b63e71\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>La informaci\u00f3n declarada debe ser consistente con:<\/p><ul><li>El manual PBC-FT<\/li><li>El an\u00e1lisis de riesgos<\/li><li>Las pol\u00edticas internas de la entidad.<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ee9319b elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"ee9319b\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h5 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">4. Coordinaci\u00f3n con el representante ante el SEPBLAC<\/h5>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-dd4589d elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"dd4589d\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>El representante designado es responsable \u00faltimo de la comunicaci\u00f3n, por lo que debe validar el contenido antes de su env\u00edo.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7c38178 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"7c38178\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">\u00bfHay que adjuntar documentaci\u00f3n en la declaraci\u00f3n mensual?<\/h3>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-e9978ad elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"e9978ad\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Con car\u00e1cter general, <strong>la declaraci\u00f3n mensual no requiere adjuntar documentaci\u00f3n<\/strong> (contratos, justificantes o soportes), ya que se trata de una comunicaci\u00f3n estructurada de datos.<\/p><p>No obstante, es obligatorio que el sujeto obligado:<\/p><ul><li>Conserve internamente toda la documentaci\u00f3n soporte<strong><br \/><br \/><\/strong><\/li><li>Pueda aportarla de forma inmediata si el SEPBLAC la requiere.<br \/><br \/><\/li><li>Garantice la trazabilidad de la informaci\u00f3n declarada<b>.<\/b><\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-f0dbbfc elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"f0dbbfc\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>La falta de documentaci\u00f3n interna, aunque no se adjunte inicialmente, puede dar lugar a <strong>requerimientos, inspecciones y sanciones<\/strong>.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-b6b6103 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"b6b6103\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Errores frecuentes en las declaraciones mensuales<\/h3>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-967a0b7 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"967a0b7\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>En la pr\u00e1ctica profesional, los errores m\u00e1s habituales son:<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-429eb3f elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"429eb3f\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<ul><li>Presentar la declaraci\u00f3n fuera de plazo<\/li><li>Inconsistencias entre la declaraci\u00f3n y la operativa real<\/li><li>Falta de revisi\u00f3n previa por el representante<\/li><li>Ausencia de procedimientos internos claros<\/li><li>Confundir la declaraci\u00f3n mensual con comunicaciones por indicio.<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5a7ff0b elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"5a7ff0b\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Una gesti\u00f3n deficiente de esta obligaci\u00f3n suele ser uno de los primeros indicadores de debilidad del sistema PBC-FT ante una inspecci\u00f3n.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d0c73b5 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"d0c73b5\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">La declaraci\u00f3n mensual como pieza clave del cumplimiento PBC-FT<\/h3>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4b4a029 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"4b4a029\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>La declaraci\u00f3n mensual ante el SEPBLAC no es un mero tr\u00e1mite administrativo. Es una <strong>herramienta central de supervisi\u00f3n<\/strong>, cuya correcta gesti\u00f3n demuestra el compromiso real del sujeto obligado con la normativa de <strong>Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales y Financiaci\u00f3n del Terrorismo<\/strong>.<\/p><p>Un enfoque profesional, sistem\u00e1tico y bien documentado reduce significativamente el riesgo sancionador y refuerza la posici\u00f3n de la entidad frente a organismos supervisores<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-a6931ad elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"a6931ad\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">\u00bfNecesitas ayuda con tus declaraciones ante el SEPBLAC?<\/h3>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-386427b elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"386427b\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Somos <strong>especialistas en Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales (PBC-FT)<\/strong> y contamos con profesionales con amplia experiencia en el asesoramiento a sujetos obligados, especialmente en entornos complejos como el sector cripto y financiero.<\/p><p>Nos encargamos de:<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-e0bbf49 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"e0bbf49\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<ul><li>La gesti\u00f3n integral de declaraciones mensuales<\/li><li>Las revisi\u00f3n y validaci\u00f3n de comunicaciones<\/li><li>La interlocuci\u00f3n con organismos reguladores como el <strong>SEPBLAC<\/strong>, la <strong>CNMV<\/strong> o el <strong>Banco de Espa\u00f1a.<br \/><\/strong><\/li><li>El dise\u00f1o y mejora de sistemas internos PBC-FT.<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-cd262d7 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"cd262d7\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<p>Si quieres asegurar el cumplimiento normativo y evitar riesgos innecesarios, <strong>contacta con nuestro equipo especializado<\/strong>.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Tr\u00e1mites SEPBLAC \/ 30 de enero de 2026 Declaraci\u00f3n mensual ante el SEPBLAC Qu\u00e9 es, cu\u00e1ndo se presenta y c\u00f3mo cumplir correctamente con las obligaciones PBC-FT La declaraci\u00f3n mensual ante el SEPBLAC constituye una de las obligaciones peri\u00f3dicas m\u00e1s relevantes para los sujetos obligados en materia de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales y de la 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