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Un sistema de prevención de blanqueo de capitales (también conocido como sistema AML, por sus siglas en inglés «Anti-Money Laundering») es un conjunto de normas, políticas, procedimientos y controles implementados para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo y, en su caso, dar cumplimiento a la normativa aplicable, por los sujetos obligados.
Se suele definir el blanqueo de capitales como el proceso por el cual fondos o bienes obtenidos de actividades ilegales se convierten en apariencia de fondos legítimos. El objetivo de un sistema de prevención de blanqueo de capitales (PBC-FT o AML) es detectar y prevenir estas actividades ilícitas, así como reportar cualquier sospecha de actividad sospechosa a las autoridades competentes.
En EUROPA, entre otros, se encuentran los siguientes sujetos obligados por la correspondiente normativa de prevención de blanqueo de capitales:
En ESPAÑA, entre otros, como sujetos obligados por la correspondiente normativa de prevención de blanqueo de capitales cabe citar a:
Los sistemas de prevención de blanqueo de capitales incorporan las características propias de cada sector de los sujetos obligados, así como adopta las características concretas del negocio, transacciones y compañía que lo implementa.
Ello requiere un previo análisis y evaluación de la exposición al riesgo de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo.
Todo lo anterior se refleja en el manual corporativo, así como en las medidas de políticas, procedimientos y controles a implementar con la finalidad de mitigar el riesgo asociado, en el establecimiento de medidas de identificación de clientes, sistemas de
alertas personalizado, examen especial de operativa sospechosa,… así como la instalación de soluciones informáticas y software, entre otras.
Los servicios de Capitalea se caracterizan por:
Sistemas PBC-FT (AML) adaptado a la compañía y sector del sujeto obligado.
Implementación de soluciones informáticas, software y bases de datos de procesos y control de operaciones.
Equipo de alta especialización en sistememas PBC-FT (AML) a nivel nacional e internacional.
Los mejores precios competitivos y ajustados a la complejidad, objetivos y a la realidad del sistema a implantar.
«Capitalea, equipo profesional top en capitales, los mejores abogados y financieros del sector»
Facilita cumplimiento de la regulación deprevención del blanqueo de capitales, lminimizando riesgo de multas, sanciones y daños a la reputación de la empresa.
Visualización del compromiso de la empresa con la integridad, ética y transparencia, lo que mejora la confianza de los clientes, socios comerciales y reguladores.
Agiliza los procesos de monitoreo y detección de transacciones sospechosas, lo que permite a la compañía identificar y tomar medidas más rápidas y efectivas frente a actividades ilícitas.
Identifica y previene transacciones sospechosas o ilícitas, lo que reduce el riesgo de pérdida de activos o recursos financieros.
Identifica y evalua los riesgos asociados con diferentes clientes, socios comerciales o transacciones financieras, lo que ayuda a tomar medidas preventivas para mitigar esos riesgos.
Protección de la reputación y evita ser utilizada como vehículo para actividades delictivas, lo que evita daños significativos a su marca y valor de mercado.
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